Проверка крипто-депозита на AML-риск
Прежде чем зачислять входящий депозит, проверьте адрес отправителя. Один REST-вызов возвращает уровень риска, значение уверенности и разбивку exposure по категориям и дистанции в хопах — этого достаточно, чтобы принять и зафиксировать аудируемое решение.
- Действующий API-ключ (Bearer-токен) с положительным балансом кредитов
- Адрес-источник депозита и его сеть
1Запросите риск-скоринг по адресу-источнику
Передайте сеть и адрес. Эндпоинт риска тарифицируется по C3, поэтому за каждый вызов списывается небольшая стоимость в кредитах.
curl https://api.1st-node.com/v1/aml/eth/0x9a..f2/risk \ -H "Authorization: Bearer sk_live_..."
2Прочитайте скор и exposure
В ответе приходит скор 0–100, нормализованный risk_level, значение уверенности и массив exposure со списком нелегальных категорий, с которыми связан адрес, и дистанцией в хопах до них.
> { "score": 72, "risk_level": "high",
> "confidence": 0.86, "source": "internal-graph",
> "exposure": [{ "category": "mixer", "hops": 1 }] }3Направьте решение
Примените собственные пороги: низкий риск зачисляйте автоматически, средний ставьте в очередь на ручную проверку, высокий удерживайте до выяснения. Сохраняйте полный ответ вместе с депозитом для аудиторского следа.
4Далее ведите мониторинг через KYT
Для постоянных обязательств прогоняйте тот же перевод через скрининг транзакций (KYT), чтобы активность после зачисления продолжала давать решения без отдельной консоли.
Частые вопросы
Сколько кредитов стоит одна проверка?
Риск-скоринг — это примитив C3: тяжелее простого чтения баланса, но намного дешевле помесячной лицензии на дашборд по числу мест. Вы платите только за вызов.
Решение аудируемо?
Да. Каждый ответ содержит уверенность и список exposure (категория, хопы), который можно хранить дословно для регуляторов.
Читать дальше
Пополнили, получили ключ, запустили.
Полное самообслуживание. Оплата криптой или картой. Тарификация в кредитах — тяжёлые примитивы дороже, простые дёшевы.
Получить API-ключ