KYT (проверка транзакций)

KYT (Know-Your-Transaction) — это оценка отдельных крипто-переводов в реальном времени на предмет риска, в отличие от KYC, который проверяет личность клиента.

Если KYC отвечает на вопрос «кто этот пользователь», то KYT отвечает «рискован ли конкретно этот перевод». Проверка KYT оценивает адрес контрагента и сам перевод по риск-моделям и санкционным данным и возвращает решение — обычно пропустить, отправить на ревью или заблокировать, — которое биржа или кошелёк применяет прямо на депозите и выводе. Эффективный KYT сочетает риск-скор контрагента с разбивкой по exposure, чтобы комплаенс-команда могла понять, почему перевод был помечен.