AML в крипте

AML (противодействие отмыванию денег) в крипте — это набор контролей, которыми бизнес выявляет, предотвращает и сообщает о попытках легализовать незаконные средства через блокчейн-транзакции.

Крипто-AML объединяет несколько задач: скрининг адресов по известным рискам, мониторинг транзакций (KYT) в момент их прохождения, проверку по санкционным спискам и трассировку потока средств через хопы для оценки exposure. Регулируемые компании (биржи, VASP, платёжные процессинги) обязаны применять эти контроли, чтобы выполнять требования. В формате API AML превращается в набор вызовов, встроенных в продуктовые сценарии, а не в отдельную консоль для расследований.