Travel Rule (правило путешествий)

Travel Rule — это требование AML (из Рекомендации 16 FATF), обязывающее провайдеров услуг с виртуальными активами передавать данные об отправителе и получателе вместе с крипто-переводами выше установленного порога.

Изначально это банковское правило для wire-переводов, которое FATF распространила на крипту. Когда перевод между VASP превышает порог, обе стороны обязаны обменяться идентифицирующими данными об отправителе и получателе. Комплаенс-программы сочетают обмен данными по Travel Rule со скринингом на санкции и KYT, чтобы контрагент был и идентифицирован, и проверен на риск до того, как средства придут в движение.