Референс-сборка: сервис AML-скрининга
VASP обязан проверять деньги на входе и выходе и вести аудит-след. Сборка встраивает три AML-примитива прямо в пути депозита и вывода — без отдельной консоли комплаенса, которую нужно лицензировать и обслуживать.
Задача
Коробочные комплаенс-пакеты тарифицируются за место и за дашборд и живут в стороне от продукта. Задача — вшить те же проверки прямо в процессы, которые и так двигают деньги, и сделать каждое решение воспроизводимым.
- Address risk-score / exposureC3
- Transaction screening / KYTC3
- Sanctions check + feedC2
- Fund-flow trace (hops)C4
Скрининг на границе: депозиты и выводы
Вызывайте risk-score по контрагенту до зачисления депозита или выдачи выплаты. Сохраняйте полный ответ — score, confidence, exposure — рядом с транзакцией, чтобы решение оставалось проверяемым.
Непрерывный мониторинг через KYT
Проводите проведённые переводы через transaction screening, чтобы активность после онбординга продолжала давать решения allow/review/block и питала очередь кейсов, а не статичный отчёт.
Эскалация через трассировку потоков
Когда score переходит ваш порог ревью, трассируйте средства по хопам и фиксируйте exposure на миксеры или подсанкционные кластеры до подписи человеком.
Что даёт сборка
- Депозиты и выводы проверяются инлайн, пороги — на вашей стороне
- Каждое решение сохранено с confidence и exposure для аудита
- Без лицензии за место в дашборде — оплата за скрининг в кредитах
Частые вопросы
Это заменяет команду комплаенса?
Нет — это даёт команде программные проверки и аудит-след. Пороги и эскалации остаются за людьми.
Каким обязанностям это соответствует?
Скрининг при онбординге VASP и в постоянном мониторинге, с проверкой по санкционным спискам через поддерживаемый фид.
Пополнили, получили ключ, запустили.
Полное самообслуживание. Оплата криптой или картой. Тарификация в кредитах — тяжёлые примитивы дороже, простые дёшевы.
Получить API-ключ